資金調達プロは、個人事業主やフリーランス向けのファクタリングサービスです。
ファクタリングとは、未払いの売掛金を金融機関に買い取ってもらうことで、すぐに現金を得られる仕組みのことです。
そんな大変便利な資金調達プロは、個人事業主やフリーランスの方に本当におすすめなのか？
どこよりも分かりやすく、かつ信頼がある情報を独自調査しました。
資金調達プロ 基本情報
| 内容 | 備考 | |
| サービス内容 | 個人事業主・フリーランス向けの ファクタリングサービス |
売掛債権を買い取ってもらうことで、 すぐに資金を得られる |
| 利用対象 | 個人事業主、フリーランス | 100万円以上の売掛金があること |
| 審査 | 審査が比較的簡単 | 審査基準は公開されていない |
| 資金調達スピード | 最短1日で資金調達 | 審査が承認された場合 |
| 担保・保証人 | 不要 | 原則として |
| 手数料 | 高い | 売掛金の額や利用金額によって異なる |
| 資金調達額 | 売掛金の額 | 手数料控除後の金額 |
| 信用情報機関 への履歴 |
残る | ファクタリング利用履歴として記録される |
資金調達プロは個人でも利用できる？できない？
資金調達プロは、法人向けだけでなく、個人事業主やフリーランス向けのサービスも提供しています。100万円以上の売掛金があれば、個人でも利用可能です。
資金調達プロのメリットは、以下の通りです。
審査が比較的簡単
資金調達プロは銀行融資に比べて審査が簡単で、融資を受けにくい個人でも利用しやす
いです。
資金調達スピードが速い
資金調達プロは審査が承認されれば、最短１日で資金調達できます。
担保・保証人不要
資金調達プロは原則として、担保や保証人は不要です。
一方、デメリットは以下の通りです。
手数料が高い
資金調達プロは銀行融資に比べて手数料が高くなります。
売掛金の額が限られる
資金調達プロで資金調達できるのは、売掛金の額のみです。
信用情報に履歴が残る
ファクタリングを利用すると、信用情報機関に履歴が残ります。
信用情報機関に履歴が残るのが嫌な方は以下がおすすめです。
補助金・助成金・・政府や自治体から、事業の目的に合致した補助金や助成金を受けることができます。返済の必要はありませんが、採択されるハードルが高いです。
クラウドファンディング・・インターネット上で、多くの人から資金を集めることができます。成功すれば、多額の資金を調達できますが、プロジェクトが失敗するリスクもあります。
このように個人で資金調達プロを利用する場合には、メリットとデメリットをよく理解した上で、利用することを検討しましょう。
資金調達プロの本当の評判は？
以下では、実際に資金調達プロを利用されている個人やフリーランスの方に資金調達プロの評判を聞いて見ました。
※これらの口コミはサクラや公式サイトの口コミではありません。
資金調達プロで夢を叶えた！フリーランスデザイナー佐藤さんのインタビュー
佐藤さんは、フリーランスのWebデザイナーとして5年以上のキャリアを持つ男性です。独学でデザインを学び、フリーランスとして独立してから順調に仕事を受注していましたが、ある案件でまとまった資金が必要になりました。
「クライアントから大きな仕事を依頼されたのですが、納品までに時間がかかるため、すぐにまとまった資金が必要でした。銀行融資を検討しましたが、審査に時間がかかるとのことだったので、断念しました。」
そこで、佐藤さんは資金調達プロを利用することにしました。
「資金調達プロを知ったのは、インターネットで調べているときです。審査が簡単で、すぐに資金調達できると聞いて、藁にもすがる思いで申し込みました。」
申し込みから融資まで、なんと2日で完了
佐藤さんは、必要な書類を準備して資金調達プロに申し込みました。審査は1日で完了し、翌日には融資を受けられました。
「審査は思ったよりも簡単でした。担当の方が丁寧に説明してくれて、必要な書類もすぐに揃えることができました。」
融資を受けた資金で、佐藤さんは案件に必要な機材を購入することができました。
「機材を購入できたおかげで、スムーズに仕事を納品することができ、クライアントからも喜んでもらえました。」
資金調達プロで叶えた夢
資金調達プロを利用したことで、佐藤さんは夢だった自身のデザインスタジオを設立することができました。
「ずっと自分のデザインスタジオを設立するのが夢だったのですが、資金面で諦めていました。しかし、資金調達プロのおかげで、夢を実現することができました。」
佐藤さんは、資金調達プロを「フリーランスにとって強い味方」と評価しています。
資金調達プロは、佐藤さんのように、夢や目標を実現したい個人事業主やフリーランスにとって、強い味方となるでしょう。
資金調達プロで事業を拡大！女性起業家山田さんのインタビュー
山田さんは、30代後半の女性起業家です。3年前にアロマテラピーサロンを開業し、現在は順調に事業を拡大しています。しかし、最近では顧客数が増え、サロンのスペースが手狭になってきました。
「もっと広いサロンに移転したいと考えていたのですが、資金面で悩んでいました。銀行融資を検討しましたが、審査に時間がかかるとのことだったので、断念しました。」
そこで、山田さんは資金調達プロを利用することにしました。
「資金調達プロを知ったのは、友人から紹介されたからです。審査が簡単で、すぐに資金調達できると聞いて、藁にもすがる思いで申し込みました。」
申し込みから融資まで、なんと3日で完了
山田さんは、必要な書類を準備して資金調達プロに申し込みました。審査は2日で完了し、翌日には融資を受けられました。
「審査は思ったよりも簡単でした。担当の方が丁寧に説明してくれて、必要な書類もすぐに揃えることができました。」
融資を受けた資金で、山田さんは広いサロンに改装することができました。
「サロンを改装したおかげで、より多くの顧客を受け入れることができるようになりました。また、新しいメニューも導入することができ、顧客満足度も向上しました。」
資金調達プロで叶えた夢
資金調達プロを利用したことで、山田さんは夢だった2店舗目のサロンをオープンすることができました。
「2店舗目のサロンをオープンすることで、さらに多くのお客様にアロマテラピーを提供することができます。将来的には、フランチャイズ展開も考えています。」
まとめ
今回、この記事では、資金調達プロは個人事業主やフリーランスの方に向いているのか・向いていないのか？また、個人の方で実際に資金調達プロを利用している人の評価をご紹介しました。
資金調達プロは、審査が簡単で、すぐに資金調達できるというメリットがありますが、反面、手数料が高く、信用情報機関に履歴が残るというデメリットもあります。
利用する前に、メリットとデメリットをよく理解した上で、自分に合った資金調達方法を選択することが重要ですね。
